Préparer sa retraite : les démarches administratives et ses droits

Objectif : Comprendre le fonctionnement des régimes de base et complémentaires. Identifier les régimes dont on dépend selon son parcours professionnel. Connaître le calendrier et les échéances de la demande de liquidation. Comprendre les mécanismes de cumul emploi-retraite et de retraite progressive.

• Le fonctionnement du régime de base et des régimes complémentaires.
• Les spécificités selon les statuts : salarié, fonction publique, période d'indépendance.
• Le principe du calcul de la pension à partir des trimestres et du salaire de référence.
• Autodiagnostic de ses propres régimes de rattachement.
• Les grandes étapes du calendrier de la demande de liquidation.
• Les principes du cumul emploi-retraite et de la retraite progressive.

Atelier pratique : Identification de ses propres régimes de rattachement à partir de son parcours professionnel, suivie d'un premier repère du calendrier de sa demande et des dispositifs de cumul emploi-retraite.

Cas métier : Un salarié ayant changé plusieurs fois de statut ne sait plus de quels régimes il dépend, ni à quel moment engager sa demande ni s'il peut cumuler une activité avec sa pension.

Compétence acquise : Savoir expliquer le fonctionnement des régimes de base et complémentaires, situer le calendrier de sa demande, et comprendre les dispositifs de transition disponibles.

Livrable : Une fiche récapitulative de ses propres régimes de rattachement, avec un premier repère de calendrier et de dispositifs de transition.

Objectif : Reconstituer sa carrière et vérifier son relevé de trimestres. Estimer ses droits à la retraite à partir des informations disponibles. Constituer son dossier de liquidation sans en oublier les pièces essentielles.

• Où et comment obtenir son relevé de carrière individuel.
• Les erreurs fréquentes dans un relevé de carrière : trimestre manquant, période mal renseignée.
• Les démarches de rectification en cas d'anomalie constatée.
• Les outils de simulation disponibles pour estimer ses droits.
• Les pièces indispensables à un dossier de liquidation complet.

Atelier pratique : Lecture et vérification d'un relevé de carrière type pour en repérer les anomalies possibles, suivie d'un premier exercice de constitution d'une check-list des pièces d'un dossier de liquidation.

Cas métier : Un trimestre correspondant à une période de chômage indemnisé n'apparaît pas sur le relevé de carrière, et une pièce justificative manque au moment du dépôt du dossier.

Compétence acquise : Savoir reconstituer sa carrière, vérifier ses droits, et constituer son dossier de liquidation sans en oublier les pièces essentielles.

Livrable : Une check-list personnelle de vérification de son relevé de carrière, avec un premier repère des pièces d'un dossier de liquidation.

Objectif : Combiner compréhension des régimes, calendrier, dispositifs de transition et vérification de carrière pour un profil complexe, puis ajuster son calendrier grâce au retour structuré des pairs.

• En rappel actif du Jour 1, les participants reconstituent eux-mêmes le fonctionnement du régime de base et des régimes complémentaires, les grandes étapes du calendrier de la demande de liquidation et les principes du cumul emploi-retraite et de la retraite progressive.
• En approfondissement, la construction d'un calendrier à rebours de la date de départ visée et les délais de traitement à anticiper selon les régimes.

Atelier pratique : En sous-groupes, les participants identifient les régimes et les points de carrière à vérifier d'un profil fictif avec leur fiche des régimes, puis construisent son calendrier complet de démarches à rebours de la date de départ ; restitution et comparaison entre sous-groupes, avec le retour structuré des pairs.

Cas métier : "Le calendrier à ne pas manquer", un profil aux statuts successifs et aux régimes multiples, avec un projet de transition, dont il faut dater chaque démarche avant liquidation.

Compétence acquise : Savoir construire un calendrier complet de démarches avant liquidation, à rebours de la date de départ, en combinant régimes multiples et dispositif de transition.

Livrable : La fiche des régimes et la check-list du relevé de carrière du Jour 1, éprouvées sur un cas complexe et enrichies des retours des pairs.

Objectif : Constituer en direct un dossier de liquidation complet en anticipant les pièces manquantes, les imprévus et les délais de traitement, puis argumenter ses choix devant ses pairs lors d'une revue croisée des calendriers et des check-lists.

• En rappel actif du Jour 1, les participants reconstituent eux-mêmes l'obtention de son relevé de carrière individuel, les erreurs fréquentes qu'il peut contenir et les pièces indispensables à un dossier de liquidation complet.
• En approfondissement, les pièces à rassembler selon les situations (enfants, chômage, service militaire, périodes à l'étranger) et la recherche des pièces manquantes plusieurs mois avant le dépôt.

Atelier pratique : En sous-groupes, les participants inventorient les pièces disponibles et manquantes d'un profil fictif, traitent un imprévu remis par le consultant-formateur, puis arrêtent le dossier complet et les dates de dépôt ; revue croisée des calendriers et des check-lists, avec un retour factuel pour chacun.

Cas métier : "Le dossier à constituer", un dossier de liquidation à boucler pour un profil fictif, avec des pièces manquantes et des délais de traitement à anticiper avant la date de départ.

Compétence acquise : Être capable de constituer un dossier de liquidation complet en anticipant pièces manquantes et délais, et d'argumenter ses choix devant ses pairs.

Livrable : La fiche des régimes et la check-list de carrière testées sur un dossier complet, ajustées grâce à la revue croisée, et la fiche mémo co-construite.